銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試初級真題章節(jié)題庫及答案解析簡介：

本文為節(jié)選，題庫總共題目2100+，包含答案解析，可模擬考試！

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銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試初級真題章節(jié)題庫及答案解析題目選：

1、商業(yè)銀行負責審議批準本行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策實施的是（??）。

A．合規(guī)管理部門

B．合規(guī)總監(jiān)

C．董事會

D．高級管理層

【答案】C

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試初級真題章節(jié)題庫及答案解析題【解析】董事會應監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。高級管理層應貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，建立合規(guī)管理部門的組織結構。合規(guī)管理部門應在合規(guī)負責人的管理下，協(xié)助高級管理層有效管理合規(guī)風險，制訂并執(zhí)行以風險為本的合規(guī)管理計劃，開展員工的合規(guī)培訓與教育。

2、商業(yè)銀行發(fā)行私募理財產品的，合格投資者投資于單只固定收益類產品的金額不低于（??）萬元。

A．100

B．30

C．40

D．20

【答案】B

【解析】商業(yè)銀行發(fā)行私募理財產品的，合格投資者投資于單只固定收益類理財產品的金額不得低于30萬元人民幣，投資于單只混合類理財產品的金額不得低于40萬元人民幣，投資于單只權益類理財產品、單只商品及金融衍生品類理財產品的金額不得低于100萬元人民幣。

3、公司應以其（??）對公司債務承擔責任。

A．認購的股份

B．全部現(xiàn)金

C．全部資產

D．出資額

【答案】C

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試初級真題章節(jié)題庫及答案解析題【解析】公司是指股東依照《公司法》的規(guī)定出資設立，股東以其出資額或認購的股份對公司承擔責任，公司以其全部資產對公司債務承擔責任的企業(yè)法人。

1、某企業(yè)集團財務公司A設立已滿五年，注冊資本金10億元，由于連年盈利，資本總額增加到15億元銀行從業(yè)資格考試真題及答案，A公司下列經營活動中突破了指標限制的是（??）。

A．購置固定資產4億元

B．拆入資金余額10億元

C．凈資本/風險加權資產＝11%

D．對成員單位提供融資性擔保合計13億元

【答案】A

【解析】A項，根據《企業(yè)集團財務公司管理辦法》第六條，財務公司經營業(yè)務中自有固定資產與資本總額的比例不得高于20%，本題中，該企業(yè)集團財務公司的自有固定資產/資本總額＝4/15＝26.67%，符合題意。B項銀行從業(yè)資格考試真題及答案，根據相關規(guī)定，財務公司拆入資金的最長期限為3個月，拆入資金余額不得超過實收資本的100%，本題中，拆入資金余額/實收資本＝10/10＝100%，符合規(guī)定。C項，巴塞爾協(xié)議規(guī)定凈資本/風險加權資產不得低于8%，本題中11%＞8%，符合規(guī)定。D項，融資性擔保是指財務公司接受成員單位的申請，向債權人出具書面承諾，當申請人（被擔保人）對其債權人不能按合同履行債務時，由財務公司按約定承擔履行債務責任的一種業(yè)務。不得超過資本總額，本題中融資性擔保13億元小于限制的15億元。

銀行從業(yè)資格初級考試《銀行管理》真題二

2、下列關于銀行業(yè)保護客戶隱私的說法錯誤的是（??）。

A．銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機構關于客戶隱私保護的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息

B．在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務，銀行業(yè)從業(yè)人員可以將客戶資料及其交易信息檔案帶至新機構

C．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私

D．銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時所了解到的客戶財務狀況信息

【答案】B

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試初級真題章節(jié)題庫及答案解析題【解析】《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定要求商業(yè)銀行規(guī)范客戶信息管理，有效保護客戶信息管理安全，維護客戶合法權益。

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